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融資文件編制 |
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商業(yè)計(jì)劃書(shū)是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的必備的書(shū)面材料。撰寫商業(yè)計(jì)劃書(shū)需要在經(jīng)過(guò)前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理，力求向投資方全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、發(fā)展?jié)摿Α?編撰商業(yè)計(jì)劃書(shū)要求簡(jiǎn)單明了、把握好關(guān)鍵點(diǎn)，不能通篇空話大話。一份好的商業(yè)計(jì)劃書(shū)，簡(jiǎn)明生動(dòng)、重點(diǎn)突出，關(guān)注投資商最關(guān)心的問(wèn)題，能夠動(dòng)態(tài)的根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r不斷調(diào)整。
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這是商業(yè)計(jì)劃書(shū)最簡(jiǎn)練形式，包括所有的要點(diǎn)。內(nèi)容力求精練有力，重點(diǎn)闡明公司的投資亮點(diǎn)，尤其是相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的搶眼之處。
1、所建議成立的企業(yè)想達(dá)到什么目標(biāo)?
2、提供什么產(chǎn)品/服務(wù)?
3、清晰地描述業(yè)務(wù)----從客戶和供應(yīng)商的角度說(shuō)明業(yè)務(wù)鏈的運(yùn)作方式如何?
4、客戶是那些人？客戶能取得何種價(jià)值?
5、可能的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是誰(shuí)?
6、建議采用的組織結(jié)構(gòu)如何?
7、管理層有何專業(yè)知識(shí)及管理經(jīng)驗(yàn)?
8、融資要求和計(jì)劃如何?預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和投資回報(bào)怎樣?
9、如何實(shí)施?
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在這一部分中，主要是對(duì)公司現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)的性能、技術(shù)特點(diǎn)、典型客戶、盈利能力等的陳述，以及未來(lái)產(chǎn)品研發(fā)計(jì)劃的介紹。另外，對(duì)專利等級(jí)、版權(quán)、及商業(yè)機(jī)密內(nèi)容的描述也非常重要，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)入壁壘的分析說(shuō)明也是相當(dāng)關(guān)鍵。
1、產(chǎn)品/服務(wù)有何特色或功能？
2、目標(biāo)客戶是誰(shuí)？產(chǎn)品/服務(wù)向客戶提供何種價(jià)值定位？ 比如：把客戶未滿足的需求3、以及以產(chǎn)品／服務(wù)滿足這些需求的方式制成表格) 收入模式如何？ (如收入來(lái)源說(shuō)明:廣告收入、交易收入、統(tǒng)一收費(fèi)或按比例收費(fèi))
4、產(chǎn)品處于何種開(kāi)發(fā)周期？
5、為將業(yè)務(wù)創(chuàng)意轉(zhuǎn)化為有形產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)做些什么?
6、該業(yè)務(wù)模式在其它地方經(jīng)過(guò)證明嗎？有哪些成功先例?
7、保持客戶忠誠(chéng)度的計(jì)劃？
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一個(gè)穩(wěn)定團(tuán)結(jié)的核心團(tuán)隊(duì)可以幫助企業(yè)渡過(guò)種種難關(guān)，是企業(yè)最寶貴的資源。很多潛在投資者把管理團(tuán)隊(duì)視為一份商業(yè)計(jì)劃書(shū)獲得成功的最關(guān)鍵因素。風(fēng)險(xiǎn)資本家通常會(huì)向那些最有可能成功運(yùn)作企業(yè)的人們進(jìn)行投資，風(fēng)險(xiǎn)投資者將會(huì)仔細(xì)考察所投資企業(yè)的管理者隊(duì)伍，這一管理隊(duì)伍必須在關(guān)鍵性標(biāo)準(zhǔn)方面具備一定的經(jīng)驗(yàn)和才能：技術(shù)發(fā)展、營(yíng)銷、銷售、生產(chǎn)和財(cái)務(wù)等。
1、集團(tuán)的發(fā)起人是誰(shuí)？他們有什么資歷、經(jīng)驗(yàn)和以往的成功業(yè)績(jī)？
2、創(chuàng)意者對(duì)企業(yè)以后取得成功有多重要？
3、管理層如何共同承擔(dān)管理職責(zé)？（如，以表格的形式明確小組成員的職位和主要工作/職責(zé)）
4、未來(lái)如何強(qiáng)化管理隊(duì)伍？（如，未來(lái)管理人員招聘計(jì)劃和所需的技能）
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這一部分應(yīng)該界定公司的市場(chǎng)，行業(yè)，現(xiàn)在和潛在的購(gòu)買者，和競(jìng)爭(zhēng)者。商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)該闡釋市場(chǎng)中的關(guān)鍵影響因素，弄清楚購(gòu)買決策的制定過(guò)程，還應(yīng)該對(duì)“市場(chǎng)是怎樣細(xì)分，公司計(jì)劃擁有的市場(chǎng)份額，以及預(yù)想采用何種防御戰(zhàn)略來(lái)抵擋競(jìng)爭(zhēng)”這些問(wèn)題做出回答。
1、產(chǎn)品/服務(wù)的潛在市場(chǎng)規(guī)模多大？（例如：從目標(biāo)客戶的數(shù)量、售出的數(shù)量、銷售額等進(jìn)行的計(jì)算）
2、所期望的市場(chǎng)增長(zhǎng)是多少？影響市場(chǎng)增長(zhǎng)的關(guān)鍵因素是什么？
3、誰(shuí)是可能的競(jìng)爭(zhēng)者？他們提供什么？
4、競(jìng)爭(zhēng)者的優(yōu)勢(shì)、弱點(diǎn)是什么？與對(duì)手相比競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)如何？（比如：競(jìng)爭(zhēng)者及其在關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目（如啟動(dòng)時(shí)間、技術(shù)能力、與供應(yīng)商及客戶的特殊關(guān)系等）的評(píng)分表）
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擁有了優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和良好的市場(chǎng)機(jī)遇，還需要一個(gè)切實(shí)可行的營(yíng)銷戰(zhàn)略和實(shí)施計(jì)劃來(lái)配合，才能保證最后的成功。營(yíng)銷戰(zhàn)略應(yīng)該討論市場(chǎng)調(diào)研的結(jié)果和產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)值提議。商業(yè)計(jì)劃書(shū)中這一部分內(nèi)容的主要目的是使投資者確信這一市場(chǎng)是可被開(kāi)發(fā)和滲透的。
1、產(chǎn)品/服務(wù)推廣的具體計(jì)劃是什么?
2、如何分銷產(chǎn)品/服務(wù)？
3、在分銷渠道中需要哪些合作伙伴?
4、定價(jià)戰(zhàn)略怎樣?(例如，對(duì)不同的客戶細(xì)分，數(shù)量等應(yīng)如何收費(fèi)) |
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一個(gè)穩(wěn)定團(tuán)結(jié)的核心團(tuán)隊(duì)可以幫助企業(yè)渡過(guò)種種難關(guān)，是企業(yè)最寶貴的資源。優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)是獲得成功的最關(guān)鍵因素。欲吸引投資者眼球，我們必須在關(guān)鍵性標(biāo)準(zhǔn)方面具備一定的經(jīng)驗(yàn)和才能：產(chǎn)品、市場(chǎng)、技術(shù)發(fā)展、營(yíng)銷、生產(chǎn)和財(cái)務(wù)等。
1、建議的組織架構(gòu)是怎樣的?這一組織架構(gòu)將如何有助于實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)?
2、需要哪些技能和怎樣的招聘計(jì)劃? (如，以表格的方式明確職位總數(shù)，崗位職能描述，每個(gè)部門前3個(gè)職位所需的技能)
3、業(yè)務(wù)范圍有多大? 即哪些業(yè)務(wù)由企業(yè)自主經(jīng)營(yíng)，哪些業(yè)務(wù)需要外包?
4、是否已經(jīng)確定戰(zhàn)略伙伴關(guān)系? 如果是，如何維護(hù)這些戰(zhàn)略伙伴關(guān)系? 如果不是，有哪些獲得合作伙伴的計(jì)劃?
5、是否已經(jīng)確定了主要的供應(yīng)商?如果是，如何維護(hù)這些供應(yīng)關(guān)系?如果不是，有哪些獲得供應(yīng)商的計(jì)劃?
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分別制定短期和長(zhǎng)期的實(shí)施計(jì)劃，包括每項(xiàng)工作的負(fù)責(zé)人、主要的階段里程碑、各項(xiàng)工作之間的獨(dú)立性及相關(guān)性等。
1、具體的短期實(shí)施計(jì)劃如何？（如，標(biāo)出了每個(gè)月的具體工作的Gantt圖）
2、每項(xiàng)工作由誰(shuí)負(fù)責(zé)？
3、主要的里程碑是什么？
4、各項(xiàng)工作之間的獨(dú)立性及相關(guān)性如何？
5、五年實(shí)施計(jì)劃如何？ （如，標(biāo)出了每個(gè)季度的具體工作的Gantt圖）
6、每項(xiàng)工作由誰(shuí)負(fù)責(zé)？
7、主要的里程碑是什么？
8、業(yè)務(wù)長(zhǎng)期方案是否現(xiàn)實(shí)、可行？
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這一部分的最重要方面在于財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)——預(yù)測(cè)資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表和損益表。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)必須與公司的歷史業(yè)績(jī)和發(fā)展趨勢(shì)相一致，也應(yīng)該與商業(yè)計(jì)劃書(shū)中其他部分的討論結(jié)果相一致。最后，你還應(yīng)該考慮投資者需要的投資回報(bào)率和他們的收回戰(zhàn)略。許多創(chuàng)業(yè)者，在技術(shù)方面是專家，而對(duì)于財(cái)務(wù)和融資卻是門外漢。所以，往往提交出來(lái)的是一份數(shù)據(jù)粗糙，取舍隨意，預(yù)測(cè)基礎(chǔ)不合理的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，難于取得投資人的認(rèn)可。尋求專業(yè)顧問(wèn)人士的幫助可以保證整個(gè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)體系的規(guī)范性、合理性、專業(yè)性。
1、五年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)中最好和最壞的情況如何？
2、今后五年（至少到盈虧平衡之后一年）對(duì)收入報(bào)表（包括業(yè)務(wù)模型中所述的具體收入來(lái)源）、現(xiàn)金流量表、公司價(jià)值評(píng)估的預(yù)測(cè)？
3、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)中所使用的關(guān)鍵假設(shè)有哪些？（如，資本成本、市場(chǎng)份額、利潤(rùn)率等）
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雖然每一份商業(yè)計(jì)劃書(shū)都會(huì)對(duì)項(xiàng)目的方方面面做出一番美好未來(lái)規(guī)劃，但是作為風(fēng)險(xiǎn)投資一方，他面對(duì)一個(gè)項(xiàng)目，不確定的因素太多。風(fēng)險(xiǎn)分析部分的目的就是說(shuō)明各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)，向投資人展示針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施。
1、單獨(dú)改變每個(gè)假設(shè)條件進(jìn)行敏感度分析
2、為了使風(fēng)險(xiǎn)最小化，應(yīng)該如何規(guī)劃過(guò)渡步驟及應(yīng)運(yùn)對(duì)策？
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這一部分說(shuō)明為實(shí)現(xiàn)公司商業(yè)計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性；資金用途（詳細(xì)說(shuō)明資金用途，并列表說(shuō)明）；融資方案；資金其他來(lái)源，如銀行貸款等；每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資者都想知道公司退出戰(zhàn)略的清晰描述和他們的投資獲利的時(shí)間和方法。在商業(yè)計(jì)劃中最通常的退出戰(zhàn)略是IPO，但在目前中國(guó)證券市場(chǎng)不發(fā)達(dá)的條件下，一般采用在一定期限內(nèi)還本付息的方式退出。
1、固定資產(chǎn)投資估算
2、流動(dòng)資金需求估算
3、投資需求及資金來(lái)源
4、資金使用和管理
5、融資方式及資金退出方式
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項(xiàng)目咨詢
